لاحظت حركة غريبة عند عميل... أبلّغ ولا أسأله الأول عن السبب؟

أبدًا متسألوش. القاعدة إنك لو اشتبهت أو كان عندك سبب معقول للاشتباه إن معاملة أو محاولة معاملة مرتبطة بغسل أموال أو تمويل إرهاب — حتى لو المعاملة ما اتمّتش أصلاً — لازم تقدّم بلاغ عن معاملة مشبوهة (STR) عبر منصة goAML "من غير أي تأخير"، بصرف النظر عن قيمة المبلغ. البلاغ بيروح لوحدة المعلومات المالية (FIU)، وده منفصل تمامًا عن أي بلاغ آخر زي بلاغ المعاملات النقدية اللي بتتجاوز حد معيّن.

الممنوع تمامًا هو "التنبيه" أو Tipping-off: يعني تقول للعميل أو لأي طرف تاني إنك قدّمت بلاغ عنه أو إن فيه تحقيق شغال، أو حتى تلمّح له بطريقة غير مباشرة. المادة 18 من القانون الاتحادي رقم 10 لسنة 2025، مقروءة مع المواد 17 إلى 19 من القرار التنفيذي رقم 134 لسنة 2025، بتنص على المنع ده صراحة، وده جريمة قائمة بذاتها بعيدًا عن أصل الاشتباه. عمليًا، ده معناه إنك تكمل التعامل بشكل طبيعي في المظهر الخارجي، وتحتفظ بسرية البلاغ داخليًا لأضيق عدد ممكن من الموظفين. رسيخ بيوضّح لعملائه إجراء عملي واضح: امتى الاشتباه يستوجب بلاغ، وإزاي تتصرف من غير ما تكسر قاعدة التنبيه.