عميل جديد عايز يتعامل معايا... لازم أفحصه على قوائم العقوبات الأول؟

نعم، وده مش مرحلة اختيارية. بموجب قرار مجلس الوزراء رقم 74 لسنة 2020 بشأن تنفيذ العقوبات المالية المستهدفة، أي منشأة خاضعة للرقابة — بما فيها الـDNFBPs زي مكاتب المحاسبة والاستشارات — لازم تفحص العميل المحتمل مقابل قائمة الأمم المتحدة الموحدة وقائمة الإرهاب المحلية الصادرة عن مكتب مكافحة الإرهاب وعدم الانتشار، وده قبل قبوله كعميل، وكمان بشكل دوري ومستمر بعد كده لعملائها الحاليين، وقبل معالجة أي معاملة، وبيشمل الفحص المستفيدين الحقيقيين والمديرين وأصحاب التوكيلات مش الشخص المتعامل بس.

لو الفحص طلّع تطابق مؤكد مع اسم على القوائم، الإجراء واجب فورًا: تجميد أي أموال أو أصول "من غير أي تأخير"، والإبلاغ للمكتب التنفيذي والجهة الرقابية المختصة عبر منصة goAML خلال مهلة قصيرة محددة. لو التطابق جزئي أو مشكوك فيه، الإجراء العملي إنك توقف التعامل مؤقتًا أو ترفض العلاقة لحد ما تتأكد من هوية الشخص بمستندات كافية. الاحتفاظ بسجلات الفحص لمدة لا تقل عن 5 سنين إلزامي كمان. رسيخ بيساعد عملاءه يبنوا إجراء فحص عملي وموثّق بدل ما يتفاجئوا بيه وقت المراجعة.